农发行包头市分行切实做好受益人识别工作

为进一步规范受益所有人识别工作,确保受益所有人信息完整、准确和有效,防范洗钱和恐怖融资风险,农发行包头市分行遵循合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健的原则,加强对客户的尽职调查,核实并识别受益所有人身份,切实做好客户受益所有人识别工作,确保信息完整、准确和有效。

高度重视,压实责任。该行充分认识和理解受益所有人识别的重要性,审慎稳健开展受益所有人识别工作,严格遵循勤勉尽责、实质重于形式的工作原则,切实履行受益所有人识别义务,并制定反洗钱工作计划及培训计划,明确客户受益所有人识别工作责任人。

协同联动,部门协作。该行坚持谁的客户谁负责,实质重于形式的原则,压紧压实工作责任,内控合规部门牵头并制定具体实施方案,客户部门和运营部门协同配合,认真做好受益所有人身份的识别、核实及资料的收集、登记、保存等工作。

规范操作,提升质效。该行认真传达落实《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》文件精神,严格按照相关文件要求,充分利用多种途径,认真做好受益所有人身份的识别自查及整改工作,在业务流程中强化风险防控,夯实风险防线,确保受益所有人信息完整、准确、有效。

下一步,该行将不断增强反洗钱履职能力,统筹做好反洗钱工作,持续发力,防范洗钱风险,切实履行反洗钱工作义务。